Служба финансовой разведки (Finančná spravodajská jednotka) наложила штраф в размере двух миллионов евро на финансовую организацию 365.bank. Санкция связана с нарушением норм закона о защите от легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
По мнению финансовых полицейских, банк недостаточно тщательно проверил 37 денежных операций. Речь идёт о международных транзакциях, при которых деньги направлялись за границу, в азиатские страны или государства Европейского Союза. Чаще всего платежи совершались в евро, но следователи также сочли подозрительными несколько транзакций в других валютах.
Причиной штрафа стало то, что банковские работники не запросили от клиентов дополнительную информацию, несмотря на то, что операции были необычайно крупными и носили необычный характер. Финансовая разведка также отмечает, что в ряде случаев сумма переводов была явно несоразмерна заявленным активам клиентов.
Согласно решению Службы финансовой разведки, 365.bank должен заплатить штраф до 7 апреля. Однако финансовое учреждение несогласно с выводами полицейских и намерено обжаловать решение в суде.
«Мы не согласны с подходом, при котором сделки многолетней давности рассматриваются на основе текущей информации, которая не была доступна на момент совершения операции», — говорится в сообщении совета директоров 365.bank.
В банке добавили, что полиция использовала для оценки операций данные, которые не были известны сотрудникам 365.bank на момент оценки транзакций. «Банки обязаны оценивать операции клиентов исключительно на основе информации, доступной в режиме реального времени», — подчеркнули в банке. Финансовое учреждение также призвало государственные органы более тесно сотрудничать с банками для более эффективного выявления случаев отмывания денег.
Банк ČSOB получил штраф за нарушение закона об отмывании денег
